Споживча асоціація попереджає про шахрайство, де злочинці використовують процедуру POSTIDENT для оформлення кредитів на чужі імена. Виявилось, що зростає кількість випадків, коли шахраї обманюють споживачів, надсилаючи фальшиві запити на POSTIDENT. Цю процедуру вони представляють як перевірку рахунку, оновлення безпеки або код для активації. Насправді ж, це може бути використано для легітимації кредитного договору на ім’я жертви. Споживча асоціація наводить приклади листів, які виглядають як пошта від домашнього банку, але насправді ведуть до кредиту в іншій установі. Також, при приватних продажах, шахраї можуть вимагати ідентифікацію як захід безпеки. Багато жертв не усвідомлюють, що в цей час на їхнє ім’я можуть бути подані заявки на кредити на суму 20 000 євро або більше. Як працює шахрайство з фальшивим POSTIDENT Процедура POSTIDENT є юридично обов’язковою і повинна ініціюватися лише за бажанням особи. Важливо перевіряти замовника на купоні, Sign-Pad або в додатку. Невідомі назви компаній, чужі банки або непрошені посилання та номери справ є ознаками шахрайства. Важливі запобіжні заходи Ретельно перевіряйте замовника процедури. Не передавайте TAN або коди активації третім особам. При тиску або поспіху скасуйте процедуру. У разі підозри зв’яжіться з банком і подайте заяву. Ці попередження дійсно важливі, адже описані ситуації можуть виглядати цілком звично, і жертви можуть сприймати процедуру як рутинну перевірку.